不少散户偏爱场外点对点交易直接购买虚拟币，这类渠道风险尤为突出。社群私洽U商、线下现金交易、第三方支付转账买币是骗局高发场景，常见套路包括伪造转账凭证骗币、收取资金之后直接失联跑路，同时更大的隐患在于资金溯源问题。如果对方用于交易的资金来源于电信诈骗、网络赌博等非法所得，收款账户极易被公安机关冻结，不仅资金短期无法支取，交易者还需要耗费大量时间配合调查，严重情况下还会牵涉相关刑事风险。不要轻信所谓熟人担保、高于市场价交易等条件，溢价交易往往是骗子吸引投资者的诱饵，担保人员无法甄别资金合法性，只能简单防范交割欺诈，不能规避冻卡风险。
部分投资者选择境外平台OTC渠道购买虚拟货币，相比私下场外交易，平台具备交易仲裁机制，能够减少一手交钱一手交币的直接交割骗局，但并不等同于安全。境外交易所面向国内用户开展服务本身不符合监管要求，平台不受国内法律约束，存在运营方关停、限制账户提现、随意封禁账号的潜在风险。在OTC订单匹配过程中，平台只能基础筛查交易用户，无法完全追溯每一笔转账资金源头，依旧存在收到黑钱导致银行卡冻结的情况。如果坚持参与相关交易，应当规避第三方代付、多人拆分转账、频繁大额交易等行为，留存完整订单截图、转账记录、沟通凭证，降低后续账户冻结后的举证难度。
资产存储环节同样是购买虚拟币之后不可忽视的安全要点，大量投资者交易完成后长期将虚拟资产存放在交易所账户，一旦平台出现风控、跑路、黑客攻击，代币很可能无法提取。相对稳妥的方式是使用开源硬件冷钱包或者正规去中心化热钱包保管资产，务必离线妥善备份私钥、助记词，绝不通过社交软件发送密钥信息，拒绝点击陌生链接、下载非官方钱包APP，防范钓鱼盗币骗局。同时需要理性看待市场波动，虚拟货币价格缺乏实体价值支撑，涨跌波动幅度极大，不要投入生活必需资金，避免加杠杆交易，防止资产短时间大幅缩水。
各类所谓“安全买币教程”大多只聚焦规避交割骗局，刻意淡化国内法律风险与洗钱关联风险。普通投资者很难分辨交易对手资金背景，长期参与交易持续暴露在财产损失与法律追责双重风险之下，理性看待加密资产炒作，远离虚拟货币交易，才是保护个人财产最有效的手段。
