很多币圈新手容易产生误区，认为单纯个人之间转让泰达币不属于违规行为，实际上只要涉及人民币资金收付，完成法币和泰达币的互换，就属于政策禁止的业务类型。境外交易所面向国内居民提供泰达币交易、出入金服务，同样被认定为非法活动。不少参与者选择场外私下找个人买卖泰达币，这条路径看似简单，却暗藏多重风险，交易过程中一旦收到电信诈骗、网络赌博衍生的赃款，个人银行卡会被公安机关冻结，解冻流程繁琐，资金长时间无法正常使用。
除了账户冻结风险，参与泰达币交易还存在财产损失无法维权的现实问题。法院相关司法判例显示，国内主体之间开展虚拟货币交易达成的约定违背金融监管秩序，对应的民事行为会被认定无效，交易产生亏损、遭遇交易对手诈骗、被中间商卷走资产等情况，当事人很难通过诉讼追回资金。与此同时，高频次、规模化买卖泰达币，协助他人完成资金流转，还有可能涉嫌掩饰隐瞒犯罪所得、帮助信息网络犯罪活动等刑事罪名，需要承担相应法律责任。
泰达币凭借价格相对稳定、链上转账便捷的特点，长期被不法分子用作资金跨境转移、洗白非法收入的工具，这也是监管持续收紧管控的重要原因。市面上各类社群推广的场外交易商家、线下现金兑换泰达币渠道，充斥大量骗局，常见套路包括伪造转账凭证、交割中途恶意拦截资产、设置价格陷阱收割新手。想要规避风险，最稳妥的方式就是完全远离泰达币以及其他各类虚拟货币交易，不要轻信网络里所谓安全交易方式的宣传。
