很多投资者会接触到场外私下交易、境外交易所OTC渠道等方式，看似可以完成比特币买卖，但这类途径潜藏大量隐患。首先是资金风险，转账交易极易遭遇黑钱，一旦资金涉及电信诈骗、洗钱等案件，投资者的银行卡会被银行冻结，资金流转记录会被监管部门追踪，维权渠道基本封闭。其次是交易信用风险，私下交易缺少正规担保，容易出现付款后收不到比特币、收到虚假转账凭证、交易中途被恶意毁约等诈骗情况，产生纠纷后，法院一般不会认可此类交易的合法性，造成的亏损只能自行承担。
不少用户误以为单纯持有比特币不违法，就可以随意参与交易，这是普遍存在的认知误区。监管划定的管控重点，就是法定货币和虚拟货币之间的兑换环节，只要使用人民币购入比特币，整个交易链条就触碰监管要求。同时各大银行、第三方支付机构持续监测涉虚拟货币资金流水，一旦识别相关转账行为，会采取限制非柜面交易、冻结账户等管控措施。网络上大量宣传“稳妥买币渠道”“低风险场外交易”的信息，其中夹杂大量杀猪盘、虚假平台骗局，很多不法分子借此诱导投资者充值，最终直接卷走全部资金。
比特币价格波动极其剧烈，没有涨跌限制，不存在底层价值支撑，本身就具备极高的投资风险。叠加境内交易行为不受法律保护的前提，一旦遭遇平台跑路、交易被骗、账户冻结，没有正规途径挽回损失。监管部门多次发布风险提示，提醒大众远离虚拟货币交易炒作，不要轻信网络上各类所谓交易攻略，切勿抱有侥幸心理尝试各类灰色交易渠道。想要参与合规的数字资产相关投资，应当严格遵循国内金融监管规定，选择持牌正规金融产品。
