北交所开户需先满足个人投资者“50万资产+2年交易经验”硬性条件，18–69周岁可线上办理，70周岁及以上须临柜；已开通科创板权限可一键豁免资产与经验审核，直接签署风险揭示书开通。
先做开户条件自查与准备：资产方面，权限开通前20个交易日证券与资金账户日均资产≥50万元，不含融资融券融入的资金和证券，现金、股票、基金、债券、银行理财、贵金属等均可计入，计算时按净资产口径，融资类资产不计入；交易经验从本人一码通下任一账户在沪深交易所、北交所、股转系统的首笔成交起算，满24个月，可通过券商向中国结算查询；风险承受能力需达C4（积极型）及以上，知识测评≥80分，多数券商每日3次答题机会；年龄18–69周岁可线上，70周岁及以上必须临柜。
线上办理流程（主流券商APP通用）：登录券商官方APP，进入“业务办理”或“权限管理”，找到“北交所权限开通”；系统自动从中国结算调取数据校验资产、交易经验、风险等级，无需手动上传资产证明；完成北交所业务知识测评，确保≥80分，错题可当场补答；签署北京证券交易所投资风险揭示书与适当性匹配意见及投资者确认书，C4及以上投资者需以书面或电子形式确认；T日15:00前提交申请，T+1生效；15:00后提交，T+2生效。
线下临柜办理（适用于70周岁及以上、线上校验失败或需人工协助的投资者）：携带本人身份证、一类银行卡，提前预约券商营业部；现场填写北交所交易权限开通申请表，完成风险测评与知识测试；工作人员协助签署纸质风险揭示书与确认书，完成身份核验；审核通过后次一交易日生效，全程约30分钟。
开通后注意事项：账户资产需持续满足20日日均50万元，若中途不达标，权限可能被暂停，恢复需重新评估；已开通科创板权限的投资者，无需重复审核资产与经验，直接开通北交所权限；股转一类、二类合格投资者权限自动包含北交所交易权限，无需额外开通；融资融券账户开通北交所权限后，无需重复满足资产与经验要求；首次委托买入北交所股票前必须签署风险揭示书，未签署券商不接受委托。
